來源:中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站
為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)資金委托投資行為，強(qiáng)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，防范委托投資風(fēng)險(xiǎn)，中國銀保監(jiān)會(huì)對(duì)《保險(xiǎn)資金委托投資管理暫行辦法》進(jìn)行修訂完善，形成了《保險(xiǎn)資金委托投資管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。
《辦法》共26條。主要內(nèi)容包括：
一是明確委托投資適用主體和投資范圍。保險(xiǎn)資金委托投資是受托人以委托人名義開展的主動(dòng)投資管理業(yè)務(wù)，適用于符合條件的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。同時(shí)，進(jìn)一步明確保險(xiǎn)資金委托投資范圍，并對(duì)受托人開展相關(guān)投資提出了明確的投資能力管理要求，有助于提高保險(xiǎn)資金權(quán)益類資產(chǎn)投資效率，加大對(duì)資本市場和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度。
二是壓實(shí)委托人責(zé)任。要求保險(xiǎn)公司開展委托投資應(yīng)當(dāng)充分履行制定資產(chǎn)配置計(jì)劃和委托投資指引、選擇受托人、監(jiān)督受托人執(zhí)行情況、評(píng)估受托人投資績效等職責(zé)。
三是強(qiáng)化受托人主動(dòng)管理責(zé)任。要求受托人設(shè)置資產(chǎn)配置專業(yè)崗位，加強(qiáng)大類資產(chǎn)配置能力建設(shè)。明確受托管理保險(xiǎn)資金的禁止行為，要求受托人應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管規(guī)定和投資指引要求，獨(dú)立進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷并履行完整的投資決策流程，全面落實(shí)主動(dòng)管理要求。此外，《辦法》明確了受托人受托管理保險(xiǎn)資金，可以聘請(qǐng)符合條件的專業(yè)機(jī)構(gòu)提供獨(dú)立監(jiān)督、信用評(píng)估、投資顧問等服務(wù)；增加保險(xiǎn)公司與受托人及托管人建立信息共享和溝通機(jī)制等要求，及時(shí)解決委托資產(chǎn)管理與運(yùn)用中的相關(guān)問題。為進(jìn)一步做好保險(xiǎn)資金委托投資規(guī)范化管理，銀保監(jiān)會(huì)還將指導(dǎo)中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、中國保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)研究制定保險(xiǎn)資金委托投資管理協(xié)議范本，更好指導(dǎo)行業(yè)實(shí)踐。
《辦法》的修訂是深化保險(xiǎn)資金運(yùn)用市場化改革的重要舉措，進(jìn)一步厘清了保險(xiǎn)資金運(yùn)用涉及的委托代理關(guān)系和信托關(guān)系的邊界，進(jìn)一步增補(bǔ)完善了委受托雙方的權(quán)責(zé)義務(wù)和禁止行為，全面壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，有利于規(guī)范保險(xiǎn)資金委托投資行為，防范保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，《辦法》有利于進(jìn)一步發(fā)揮保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)的專業(yè)投資優(yōu)勢，提升保險(xiǎn)資金長期投資運(yùn)作水平，為資本市場和實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供更多長期資金支持。
下一步，銀保監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)對(duì)《辦法》執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，持續(xù)做好保險(xiǎn)資金委托投資的事中事后監(jiān)管工作。
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